Сервис по выявлению
SCAM-проектов
CryptOcean
  • SCAM

Большое расследование AntiScamFilter: что скрывает проект CryptOcean

Российский проект CryptOcean поставил целью объединить мир криптовалют с  легальным банковским сектором: выпустить пластиковые крипто-карты совместно с банками-партнерами, создать крипто-биржу и процессинг платежей.  Он собрал на Pre-ICO 1,4 млн. долларов и его название не раз звучало в СМИ федерального масштаба.  AntiScamFilter разбирается что с проектом не так.

Дорожная карта.

Мы изучили наиболее значимые по нашему мнению пункты дорожной карты проекта и проверили, что из заявленного как выполненное действительно сделано.

Дата: пункт в RoadMap: результаты проверки:
25.09.2017 Регистрация компании в Эстонии юр. лицо зарегистрировано
Получение необходимых лицензий лицензии  получены
28.02.2018 Открытие офиса компании в Эстонии (утверждается что это головной офис компании) офис арендуется, но выездная проверка показала  в нем ни кого не бывает и он всегда закрыт.

Подробней читайте в отчете о результатах выездной проверки.

Привлечение технологических партнёров
не проверялось
23.03.2018
Разработка и согласование с регулятором регламентов по работе с криптовалютами
 (утверждалось что специалисты CryptOcean принимали участие в рабочей группе при Нижней палате Парламента РФ)
проверка показала что это не правда.

Подробней читайте в нашем специальном расследовании

Договорённости с банками по открытию счетов и эмиссии карт
команда отказывается называть публично названия банков и платежных систем, с которыми есть договоренности, ссылаясь на коммерческую тайну.
07.05.2018
Заключение партнёрских соглашений
 15.06.2018
Договорённости с платёжными системами
Запуск сервиса выгодного обмена фиата и криптовалют bitchange.online
в настоящее время сервис не работает
25.06.2018
Запуск альфа-версии платежей, переводов и крипто-счетов
платежи, переводы и открытие «криптосчетов» не возможны, команда отказывается комментировать этот пункт RoadMap не смотря на многократные вопросы (1,2,3,4)

Остальные пункты RoadMap, в том числе за июль и август, отмечены командой как не выполненные.

MVP (минимально жизнеспособный продукт)

Команда заявляет что ей «создано ядро системы» — «развернута собственная децентрализованная биржа на базе Graphene blockchain и Bitshares«. Со слов команды, биржа уже сейчас обладает рядом преимуществ:

  1. «Биржа обеспечивает возможность торгов и подключение к ликвидности, размещенной на ряде существующих децентрализованных бирж, позволяет обеспечить клиентам сервиса ряд дополнительных преимуществ (более высокая скорость осуществления транзакций, безопасность, легальный ввод и вывод фиатных средств)» (Источник — WhitePaper, раздел «Что уже сделано»).
  2. «Мы там решили ряд серьезных уязвимостей и проблем, которые не позволяли совершать транзакции в полностью легальном поле» (Источник — интервью основателя проекта, см. 7 мин. 11 с.)

Биржа доступна по адресу  www.cron.exchange. Давайте сравним ее с биржей www.Bitshares.org

Если вы откроете обе ссылки выше, то увидите две практически идентичные картинки. Отличия между ними будут в первую очередь в лого самой биржи. Биржа CryptOcean это просто веб-шлюз к бирже Bitshares.org. Вы можете войти на «биржу» CryptOcean используя свой логин на Bitshares и наоборот.

Любые утверждения о том, что у биржи CryptOcean  «более высокая скорость осуществления транзакций и уровень безопасности» будут очевидной ложью, так как в обоих случаях вы используете один и тот же блокчейн и видите одни и те же транзакции. Если сравнить значение «latency»  в нижнем правом углу окна биржи, то можно увидеть что задержка веб-интерфейса шлюза CryptOcean оказалась выше чем у оригинальной биржи.

Несложно проверить, что возможности ввода и вывода средств у CryptOcean и Bitshares одинаковы и ограничены одним и тем же списком платежных шлюзов.  При этом команда CryptOcean утверждает что их биржа имеет преимущество в «легальном вводе и выводе фиатных средств» и «мы там решили ряд серьезных уязвимостей и проблем, которые не позволяли совершать транзакции в полностью легальном поле«. Что это, если не ложь?

Бизнес-модель

В WhitePaper CryptOcean укрупнено показана бизнес-модель проекта.  Выход на самоокупаемость запланирован на 2021 год. К этому моменту планируется привлечь 3,6 миллиона пользователей, которые принесут около 18 миллионов долларов доходов. Согласно бизнес-плану стоимость привлечения одного пользователя в 2021 году составит в 4,6 долларов или чуть более 300 рублей по текущему курсу.

Сравним стоимость привлечения клиента экосистемы CryptOcean (использует банки-партнеры) со стоимостью привлечения розничного клиента (CAC) в обычном банке. Например, для банка Тинькофф в первом полугодии 2016 года каждый привлеченный клиент, активизировавший банковскую карту, в среднем обошелся в 6 522 руб. За аналогичный период 2015 года  — 8 571 руб.(Ссылка на источник). Для банков Европы или США это цифра может быть значительно выше (Пример  с данными из США).

Почему CryptOcean закладывает в свою модель значение CAC в 20-50 раз ниже рынка ни где не объясняется. Что будет, если в бизнес-модели CryptOcean использовать вместо заложенной, реальную стоимость привлечения клиента из примера с банком Тинькофф? Проект станет катастрофически убыточным, с расходами в 14-18 раз больше суммы доходов.

Перенос сроков ICO и  Pre-ICO

С момента начала Pre-ICO сроки его завершения несколько раз переносились,  текущая дата завершения Pre-ICO — 24.09.2018, первоначальная — 15.07.2018. Текущая дата завершения  ICO — 25.10.2018 г., первоначальная  — 25.09.2018 г. Перенос сроков объяснялся ожиданием инвестиций от крупного инвестора и затянувшимися сроками заключения соглашения с неназванным европейским партнером.

Смарт-контракт ICO проекта и репозитарий на Github

Проект не использует смарт-контракты при сборе средств, о сумме сборов можно судить только по заявлениям команды. Репозитарий Github проектом не используется.

Искусственная имитация активности в официальных ветках проекта

В ветках проекта на форуме bitcointalk.org подавляющее большинство вопросов оставлено фейковыми пользователями, которые пишут только в ветках CryptOcean. Иногда один и тот же пользователь задает один и тот же вопрос по несколько раз (Пример 1 и 2), иногда разные пользователи задают одинаковые вопросы, при этом текст их сообщений совпадает на 100% (Пример 3 и 4), иногда такие пользователи вдруг начинают писать от лица мужского пола, хотя до этого писали от лица женского пола (Пример 5 и 6).

Основатель проекта, Юрий Мышинский, кто он?

Юрий Мышинский ранее занимал пост директора государственной корпорации развития Чувашской Республики. До этого он руководил компаниями ООО «Вегабалт», ЗАО «Стратегический резерв», ООО «Медиакомпас» и некоторыми другими. На сайте AntiJob можно найти полтора десятка отрицательных отзывов от бывших сотрудников посвященных лично Юрию Мышинскому.  Помимо этого Юрий не раз становился героем публикаций федеральных и региональных СМИ. Мы отобрали несколько таких статей и проследили за тем, что произошло после их выхода.

Что сделал Юрий Мышинский: Чем это закончилось:
В качестве основателя проекта CryptOcean:
Подал суд на Павла Дурова, обвинив его в плагиате. Согласно иску компания CryptOcean вложила 800 тысяч евро в разработку крипто-паспорта, закрытую демонстрацию которого посетил представитель Telegram, после чего Дуров анонсировал аналогичное решение. Ничем не закончилось.
Суд оставил иск без движения в связи с несоблюдением формы и содержания иска и документов, прилагаемых к нему (Источник). Судом был установлен срок исправления недостатков, но компания CryptOcean им не воспользовалась (Источник).

Предложил мэру Москвы установить в фитнес-клубах майнер-тренажеры, а всю намайненную валюту направить в Фонд развития детско-юношеского футбола (Источник).

Ничем не закончилось.
В качестве директора корпорации развития Чувашской Республики:
Организовал прилет и встречу директора компании «Фортрегионинвест» с главой Чувашской республики, на которой  директор «Фортрегионинвест» пообещал вложить 1 миллиард рублей  в создание индустриального техно-парка (Источник). В СМИ проект больше не упоминался, в официальном перечне реализуемых «Корпорацией развития» проектов такого проекта нет (Перечень проектов)
Подписал соглашение с группой компаний «СИНТЭК»  о строительстве в Чувашии завода по производству удобрений с объемом инвестиций 94 млн. руб. (Источник). В СМИ проект больше не упоминался, в официальном перечне реализуемых «Корпорацией развития» проектов такого проекта нет (Перечень проектов)
Заключил соглашение с компанией «Фэйсмэн» по строительству в Чувашии завода по производству RFID меток.  Финансирование проекта в размере 150 млн. руб. было запланировано за счет средств «Сбербанка России» и «Корпорации развития». Начало строительства — 2017 г. (Источник). По состоянию на март 2018 г. на площадке будущего завода возведено только небольшое каркасное строение (Источник). Компания «Фэйсмэн» обвиняется своими клиентами в мошенничестве (Источник). На имущество аффилированного ООО «Фэйсмэн Технолоджи» 01.08.2018 был наложен арест (Источник — база исполнительных производств)
Заключил соглашение с компанией «Баспик» о создании в Чувашии инновационного производства электровакуумных стекол с объемом инвестиций 430 млн. рублей (Источник). В СМИ проект больше не упоминался, в официальном перечне реализуемых «Корпорацией развития» проектов такого проекта нет (Перечень проектов)

Что в итоге?

Еще раз посмотрим что, по результатам проверки, осталось в активе проекта CryptOcean после года работы:

  1. зарегистрированная компания в Эстонии (ориентировочная стоимость — 2300 евро)
  2. получены две крипто-лицензии (ориентировочная стоимость —4000 евро)
  3. арендована комната под офис, которая не используется
  4. запущен веб-шлюз к сторонней бирже Bitshares.org

Остальное подтверждается пока только словами основателя проекта, Юрия Мышинского и членов его команды. По нашему мнению им не стоит доверять по следующим причинам:

  1. обманули с одним из пунктов RoadMap
  2. солгали, приписав ядру системы свойства, которыми оно не обладает
  3. заложили в бизнес-модель не рыночные значения
  4. имитировали активность на форуме bitcointalk с помощью фейковых аккаунтов
  5. многократно переносили сроки Pre-ICO
  6. сообщили об открытии головного офиса в Эстонии, который, как показала проверка, всегда закрыт
  7. основатель проекта, Юрий Мышинский, и раньше делал громкие заявления, многие из которых ни чем не закончились.

Перейти в карточку проекта CryptOcean